工银“融安e信”全方位外部欺诈风险管控平台

 工银“融安e信”是工商银行充分发挥金融专业和信息科技优势，自主研发投产的大数据反欺诈风险信息服务平台，是工行与公安机关联合共建的电信欺诈风险信息库，收录来自行内外的各类风险客户和账户信息，并与全行相关业务系统对接应用，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。

　　通过“融安e信”，能准确识别具有电信诈骗风险的账号，提前拦截汇款等风险交易，为客户提供了保护屏障。有效保护了客户的“钱袋子”,获得中央领导及公安部、银监会高度认可。

　　目前，工行运用“融安e信”对风险账户进行全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警。

　　同时，“融安e信”还被推广到社会公众和金融同业，促进了全社会金融安全水平的提升。其中，工行联合公安机关推出了“融安e信（公益版）”，客户通过“融安e信（公益版）”手机APP即可免费查询电信欺诈风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在电信欺诈风险。